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h1>力帆股份有限公司賣地還債

  時間:2019-11-13 10:55:30  閱讀量:72

p>力帆危機啟示錄,重慶前首富敗走新能源,訴訟纏身賣地還債。事后回顧,無論是新能源汽車,還是盼達用車,都不能達到預期,更沒有將力帆從汽車行業的頹勢中拯救出來。意味著今年9月份,新能源汽車累計銷售不到4萬輛。

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     力帆危機啟示錄,重慶前首富敗走新能源,訴訟纏身賣地還債。事后回顧,無論是新能源汽車,還是盼達用車,都不能達到預期,更沒有將力帆從汽車行業的頹勢中拯救出來。意味著今年9月份,新能源汽車累計銷售不到4萬輛。

  全面滑鐵盧

  事后回顧,無論新能源汽車,還是盼達用車,不僅未達到預期,更沒有將力帆從汽車行業的頹勢中拯救出來。

  根據力帆股份的公布的數據,2014-2018年,新能源汽車的銷量分別為1357輛、1.2萬輛、0.4萬輛、0.8萬輛、1萬輛。2019年1-9月僅銷售2035輛。

  這也意味著,截至2019年9月,新能源汽車累計銷售不到4萬輛。而力帆股份的規劃是到2020年,完成50萬輛車的計劃。新能源汽車的實際銷售完成率尚不足十分之一。

  即便如此,在新能源汽車銷售上,它的實際銷量也值得商榷。實際上,力帆股份新能源汽車的銷售主要依賴于力帆股份的關聯公司——重慶盼達力帆汽車租賃有限公司(下稱“盼達汽車”),后者亦為尹明善家族控制,該公司通過向力帆股份采購新能源汽車,然后以分時租賃的模式在全國推行。

  力帆控股的2016年報披露,新能源汽車方面,自2015年以來,公司開始大力發展新能源汽車項目。經營模式上,2016年未發生重大變化,仍通過控股股東下屬子公司重慶盼達汽車租賃有限公司來實現新能源車的銷售。

  也就是說,力帆股份生產的新能源汽車,從控股股東左手轉到右手,使得力帆股份獲得數億元國家新能源電動車補貼,這一補貼款幾乎占到公司盈利的9成。

  據一份大華核字[2009]004684號文件披露,力帆在2015年開始申請新能源補貼款以來,一共獲得補貼款高達7.7億元。而2015-2018年,力帆股份歸母凈利潤累計8.5億元,新能源汽車的補貼款相當于力帆股份累計凈利潤的90%。

  新能源汽車補貼成為力帆的主要盈利來源。2016年,力帆股份陷入利用“新能源汽車騙補”的丑聞。財政部點名批評2015年力帆新能源電動車2395輛不符合申報條件,涉及中央財政補助資金1.14億元,并撤銷補助同時取消力帆乘用車2016年中央財政補助資金預撥資格。

  這在相當程度上,影響了新能源汽車的銷量。2016年,力帆股份的新能源汽車銷量僅為4000余量。

  而盼達汽車,雖然作為當下時代資本追逐的熱點領域——互聯網、新能源,被寄予厚望,但是盼達汽車模式在全國各地推廣宣傳,投入成本大,資金回本周期長,進展并不順利。原計劃的上市進程也遙遙無期。

  據網易清流工作室從盼達汽車一位工作人員處了解,盼達汽車最先在重慶推行,此后擴展鄭州、長沙、廣州等多地,2017年,一度擴張至11個城市。然而2018年,由于資金緊張,許多新開拓的城市陷入停滯,目前,在運營的只有5個城市。

  汽車金融板塊訴訟纏身

  經營不達預期的還包括汽車金融板塊。上海力帆融電競比賽資租賃公司為力帆集團金融真人百家樂板塊的核心成員。

  上海力帆融資租賃的經營模式,主要是分為四類:一是為下游經銷商提供融資支持,帶動力帆汽車的銷售;二是開展針對消費者的汽車金融業務,同樣拉動力帆汽車的銷售;三是為配套供應商提供融資租賃服務,促進供應鏈升級;四是,純粹的融資租賃業務,為力帆股權及其子公司固定資產,通過購買回租的方式,幫助力帆成員單位盤活資產,降低成本資金。

  上海力帆融資租賃為力帆及其中華職棒子公司的未來長遠發展補足子彈。然而,在資金支持——銷售的流程中,并未形成資金的良好閉環,觸發的公司和下游經銷商以及消費者之間的訴訟糾紛在2019年集中爆發。

  根據啟信寶數據,上海力帆融資租賃的開庭公告多達220條,涉及裁判文書多達343條。

  值得注意的是,這些訴訟的頻繁發生或與金融風控的粗放有關。根據數份判決書顯示,消費者支付一定保證金,甚至不用支付任何保證金,便可以從力帆融資租賃公司(出租方)那里承租力帆汽車,然后按月繳納相應租金。

  而在大多訴訟中,消費者僅支付2期租金,甚至從未支付租金,便不再履行合約;而多位消費者在訴訟發起時,下落不明。

  為什么存在大量的消費者違約事件,這其中是否存在風控的不足?一位力帆經銷商稱,這種模式大多是在2015-2016年的時候實行,為了推銷車輛,力帆融資租賃公司金融風控上難免過于粗放。問題爆發后,該信貸模式不再使用。

  力帆股份對上述問題未予置評。

  除了消費者,不少經銷商與力帆股份發生大量訴訟糾紛。在和經銷商之間提供金融服務的同時,力帆融資租賃公司對力帆股份售予經銷商的車輛提供直租服務,并將合格證質押,經銷商賣出車輛時結束融資租賃關系。

  據網易清流工作室了解,一些經銷商,如云南欣德汽車銷售公司,由于經營不善,在賣出力帆車時
,并未及時贖回相應的汽車合格證,交給消費者,導致車主購買車輛后一年都無百家樂機率法辦理落戶。

  由于實際經營中存在較多的問題,上海力帆融資租賃公司旗下管理的租賃資產規模受到影響。

  2014年,力帆股份公告對上海力帆融資租賃公司增資3.3億元時,曾披露增資實施完成后,正常年租賃資產規模達到30億元,可實現營業收入約3億元,凈利潤約0.8億元。

  這個預期隨后幾年一直未達預期。實際上直到2017年9月,力帆融資租賃規模不過18億元。
當年年底,力帆融資租賃規模增加至27億元。而上海力帆融資租賃公司業績也遠未達到預期,2015-2017年9月,凈利潤分別為2039萬元、4943萬元和226萬元。

  汽車行業資深分析師張志勇稱,汽車金融的發展也和汽車本身的產銷規模相關。“一個成熟的汽車企業,一般都有涉獵汽車金融業務,國內外很多汽車企業都已經開展了汽車金融業務;從國內汽車市場目前來看,汽車金融開展的程度和它的產銷規模成正相關。”

  賣地還債

  一個外界未曾注意的事實,力帆股份的自身造血能力在2014年之后大幅下降。

  如果不依賴每年資產處置和新能源補貼款,力帆股份早在2016年就已經出現虧損。
2014-2018年,力帆股份扣非歸母凈利潤分別是3.4億元、1.1億元、-2.6億元、-1.9億元、-21.5億元。2019年1-9月,歸屬于上市公司股東的凈利潤-26.33億元,同比下降2065%。

  力帆股份及其控股股東力帆控股集團不得不依靠借債來支持新能源汽車和融資租賃公司的不斷投資。力帆股份債務規模也如滾雪球般迅速膨脹。

  2014 年-
2018年,力帆股份負債總額分別為153.8億元、183.8億元、225.5億元、227.3億元、203.5億元。其中,2017年12月,力帆股份將上海力帆融資租賃有限公司股權轉讓給尹明善家族控制的其他公司,上海力帆融資租賃有限公司不在再并入力帆股份的合并報表,降低了上市公司2018年的負債規模。

  而在2018年203.5億元的負債規模中,其中一年內到期的流動負債高達188億元,公司不得不考慮做更多資產處置償還債務。

  2018年2月,力帆發布公告,計劃在重慶兩江新區擇址修建新廠區,并對力帆乘用車生產基地進行搬遷,以此獲得約15億-25億元的土地出讓收益。這項土地出讓在年底最終確定,以33.15億元的價格出售給了重慶兩江新區土地儲備整治中心。力帆股份在2018年年度報告中披露,已收到收儲款約24.45億元。

  2018年12月17日,力帆股份發布公告,將以6.5億元向重慶新帆機械設備有限公司出售旗下全資子公司——重慶力帆汽車有限公司100%股權,后者擁有汽車和新能源汽車的生產資質。

  但即使出售地塊和資產對于待償付債務來說,仍屬杯水車薪。2019年債務集中出現違約。力帆股份披露,截至7月25日,公司已收到訴訟(仲裁)累計涉案金額14.23億元。其中最大的一筆即為海通恒信租賃與力帆股份子公司的保理業務,涉及訴訟金額7.4億元,另外債權方為上海紅星美凱龍商業保理有限公司以及橫琴金投國際融資租賃有限公司(融資租賃款1億元)。

  截至2019年11月,最新披露數據顯示,力帆股份面臨的訴訟累計金額還剩下8.07億元。據了解,目前,力帆已經成立債權委員會,進行債務重組。

      力帆危機啟示錄,重慶前首富敗走新能源,訴訟纏身賣地還債。

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