大田金業講故事:一枚公章引老虎機必勝法爆的騙貸內幕

胡毅是北京華鼎信用擔保有限責任公司董事長,一心想要賺錢,卻苦于沒有資金。2007年是他的幸運年,因為這年他經人介紹,認識了自己的“搖錢樹”田軍。田軍何許人也?北京農村商業銀行商務中心區支行行長。

有了銀行業內人士的牽線搭橋,事情辦起來就簡單多了。很快,經田軍介紹,胡毅見到了商務中心區支行行長助理劉利華和授信審批部經理閆雪松、副經理張嘉。北京農商行此時開始試水房貸業務,正在尋找合作伙伴。雙方見面正老虎機玩法是相見恨晚,很快就簽訂了二手房貸款業務的協議,并由農商行大郊亭支行行長孫建華負責此業務。

起初他們做的是正常業務,可不久房地產市場開始不景氣,銀行業務變少,張嘉為擴大銀行業務,向胡毅拋出了“橄欖枝”,他主動提出用變通方式貸款,給胡毅提供些流動資金。既然有銀行工作人員主動“庇護”,胡毅何樂而不為呀!于是,胡毅的公司開始采取虛假手續騙取二手房個人按揭貸款,而銀行也睜一只眼閉一只眼,不履行任何審查的程序。后來張嘉又引薦胡毅認識了十八里店支行的正副行長,讓他們也變成發放一些流動資金的貸款,十八里店支行同樣是“積極配合”。

漸漸地,二手房按揭貸款已經不能滿足胡毅的需要,他又開始了更具“挑戰性”的工作。他先后買來40余家無真實經營背景的公司的營業執照等全套手續,再以這些公司在十八里店支行騙取小企業貸款,幾個月間又騙貸2.61億余元,加上通過二手房按揭騙取的4.47億余元,總額共7.08億余元。

獲得數億元二手房貸的胡毅,心里可開了花,怎么舍得將這些錢全部用于運作拍賣項目,他決定先盡情揮霍和享受一番。他從騙貸贓款中支取了上千萬元,用于在古玩市場搜羅字畫,還去澳門豪賭、投資股票、行賄銀行干部、買房買車,就連前妻生日,他都送一輛奔馳車。胡毅沉浸在幸福的日子里,卻忽略了紙包不住火、邪不壓正,他怎么也想不到,一個無心的小舉動會開啟自己通往毀滅之門。

2009年2月27日,胡毅前妻李京晶為支取一筆小企業貸款,前往農商行營業部辦理貸款卡。細心的銀行柜員發現,這家成立一年有余的企業,公章竟然沒有沾過印泥。經過詳查,柜員發現印章有假,于是報了警,民警順藤摸瓜,隨機展開了調查。

法網恢恢,疏而不漏,民警很快查清了這起騙貸大案的驚天內幕,并將胡毅、田軍和張嘉等涉案的18人全部抓獲,并追回半數被騙老虎機外掛貸款和一些贗品字畫。2010年8月23日,這起巨額貸款詐騙案在北京市二中院開庭審理,此案涉及的北京農商行和擔保公司等的18名被告人,終因涉嫌貸款詐騙罪、違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪等8項罪名而受到法律的制裁。